Investice 2026: Je vaše portfolio aktualizované?

Představte si, že jste na začátku roku 2025 měli portfolio rozdělené 60 % akcie a 40 % dluhopisy. Pokud akciové trhy za rok vyrostly o 20 % a dluhopisy jen o 2 %, vaše dnešní rozložení už není 60/40. Akciová složka nyní tvoří mnohem větší podíl.Aniž byste cokoliv udělali, vaše investice jsou nyní rizikovější, než jste původně zamýšleli. Tomuto jevu se říká "portfolio drift" a konec roku je ideální čas ho napravit.

Rebalancování znamená prodat část aktiv, kterým se dařilo (a jsou nyní "drahá"), a dokoupit ta, která zaostávala (jsou "levná"). To jde proti lidské přirozenosti. Emoce nám velí držet vítěze a zbavovat se poražených. Profesionální správa financí u nás tyto emoce eliminuje a řídí se chladnou logikou a daty.

‍

Dopřejte svým financím profesionální péči. Novoroční revize portfolia zajistí, že vaše investice stále odpovídají vašim cílům a toleranci k riziku i pro rok 2026.