Daňová optimalizace před koncem roku

Profesionální přístup k osobním financím zahrnuje i práci s daňovými zákony. Produkty jako doplňkové penzijní spoření (DPS) či investiční životní pojištění (IŽP) nejsou jen o spoření na stáří. Jsou to efektivní nástroje daňové optimalizace. Mnoho klientů má nastavené trvalé příkazy na částky, které jim sice generují nějaký výnos, ale zdaleka nevyužívají plný potenciál daňových odpočtů, které zákon umožňuje.

Proč řešit jednorázový vklad v prosinci?

Rozdíl mezi tím, co jste během roku reálně vložili, a maximálním limitem pro daňový odpočet, může činit desítky tisíc korun. Pokud tento rozdíl na konci roku jednorázově doposíláte, můžete si v daňovém přiznání za rok 2025 tuto částku odečíst ze základu daně. Výsledkem je nižší daňová povinnost, tedy reálná úspora peněz.

‍

Nespoléhejte na odhady. Kontaktujte svého finančního poradce. Díky našemu přehledu přesně víme, kolik jste v roce 2025 již investovali a kolik přesně zbývá vložit, abyste dosáhli na maximální možnou daňovou úlevu. Je to krok, který se vyplatí.